「利回り何%なら投資すべき」という基準はありますか？

地域・物件種別により異なりますが、都市部の区分マンションで表面4〜6%、一棟アパートで7〜10%、地方物件で10%以上が目安とされることがあります。重要なのは利回りの高低だけでなく、空室リスク・修繕リスク・流動性も含めた総合評価です。

キャッシュフロー（CF）がマイナスでも投資する意味はありますか？

節税効果（減価償却）や将来的な売却益（キャピタルゲイン）を狙う戦略もあります。ただし毎月の持ち出しが続くため資金繰りが悪化するリスクがあります。CFマイナス物件は上昇地域の都心区分マンション等で見られますが、初心者には難易度が高いです。

地域・築年数・間取りによって異なります。都市部の単身向けで5〜10%、地方のファミリー向けで15〜20%を見込む場合が多いです。直近の入居率や周辺の競合物件状況を調査した上で保守的に設定することを推奨します。

ローンを使う場合は「CCR（Cash on Cash Return＝自己資金利回り）」が重要です。年間CFを自己資金（頭金＋諸費用）で割った数値で、レバレッジ効果を測れます。ローン金利＜実質利回りの状態（プラスレバレッジ）でのみ借入が有効に機能します。

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利回り・ローン・税金・費用を一括計算

不動産投資の利回り計算、住宅ローン返済シミュレーション、固定資産税・不動産取得税・登録免許税・印紙税の計算、購入諸費用の見積もり、減価償却費の算出など15種類の不動産関連計算ツールを無料でご利用いただけます。

物件価格5,000万円

年間家賃収入（満室時）240万円

空室率5%

年間経費（管理費・修繕費・保険等）30万円

購入諸費用率8%

表面利回り

4.80%

実質利回り

3.67%

年間CF（返済後）

+51万円

自己資金利回り

3.65%

表面利回り = 年間家賃収入 ÷ 物件価格 × 100

実質利回り = （年間収入 − 経費） ÷ （物件価格 + 諸費用） × 100

実際の収益は税金・修繕費・空室状況等により変動します。

よくある質問

使い方

15種類の計算ツールからタブで切り替えて利用できます。物件価格・家賃・面積などを入力すると、利回り・ローン返済額・税金・諸費用が自動計算されます。

よくある質問

Q. 不動産投資の利回りの目安はどのくらいですか？

都心のワンルームで表面利回り4〜5%、地方の一棟物件で8〜12%が目安です。実質利回りは管理費・修繕費・税金を引いた値で判断しましょう。

Q. 不動産購入時の諸費用はいくらかかりますか？

物件価格の6〜10%が目安です。仲介手数料・登録免許税・不動産取得税・印紙税・ローン手数料・火災保険料などが含まれます。

Q. 表面利回りと実質利回りの違いは何ですか？

表面利回りは年間家賃収入÷物件価格、実質利回りは経費（管理費・修繕費・税金等）を差し引いた手取り収入で計算します。投資判断には実質利回りが重要です。

※ 計算結果はあくまで概算・参考値です。実際の税額・費用は物件の種類・所在地・取引条件等により異なります。重要な判断には税理士・不動産の専門家にご相談ください。