副業の住民税バレシミュレーター
会社にバレるリスク・追加税額・申告義務を一括判定
会社にバレるリスク
中リスク
確定申告が必要です。副業分の住民税を「自分で納付（普通徴収）」に設定することで、会社への影響を抑えられます。自治体によっては対応不可の場合があります。
所得税の確定申告
必要
副業所得 400,000円 > 20万円
住民税の申告
必要
所得があれば金額に関わらず市区町村への申告が必要
副業の手取り（税引き後）
302,000円
実質手取り率 75.5%（税負担 24.5%）
追加の所得税
58,000円
追加の住民税
40,000円
計算の内訳
| 副業の年間収入（売上） | 500,000円 |
| 副業の経費 | − 100,000円 |
| 副業の所得（純利益） | = 400,000円 |
| 給与所得控除後の本業所得 | 3,560,000円 |
| 合算後の課税所得 | 3,480,000円 |
| 追加の所得税（復興特別所得税別） | 58,000円 |
| 追加の住民税（年額） | 40,000円 |
| 住民税の月額増加額 | 約 3,333円/月 |
| 副業の実質手取り | 302,000円 |
住民税の変化（会社の経理担当から見た場合）
副業前の月額住民税（目安）
25,667円/月
副業後の月額住民税（目安）
29,000円/月
月額住民税が約 13.0% 増加します。「自分で納付（普通徴収）」を選択しているため、この増加分は給与天引きに含まれません。
よくある質問
本シミュレーターは概算です。基礎控除・配偶者控除・社会保険料控除等は考慮していません。
実際の税額・申告義務については税理士または税務署にご相談ください。
副業が会社にバレる仕組みとは
副業収入があると「住民税」が増えます。住民税は通常、会社が給与から天引き（特別徴収）するため、住民税の金額が増えたことで会社の経理担当が副業を察知するケースが最多です。対策は確定申告書の第二表で住民税を 普通徴収（自分で納付） に設定すること。また副業所得が20万円以下なら所得税の確定申告は不要ですが、住民税の申告義務は1円から発生します。
こんなときに使われています
- check_circle副業を始めたが、会社にバレるリスクがどのくらいか把握したい
- check_circle確定申告が必要かどうか、副業収入の金額で判定したい
- check_circle副業収入に対してかかる所得税・住民税の追加分を事前に把握したい
- check_circle住民税の普通徴収に変更する方法と効果を確認したい
計算例
本業年収500万円・副業所得50万円の場合
追加所得税（概算）
約5万円
追加住民税（概算）
約5万円
確定申告＋住民税普通徴収への変更が必要。普通徴収に変更することで会社への住民税増加を隠せます
よくある質問
副業が会社にバレる原因は何ですか？ expand_more
副業の確定申告は20万円以下なら不要ですか？ expand_more
副業の住民税を普通徴収にするにはどうすればいい？ expand_more
計算結果の見方
バレリスク判定（5段階）
副業収入の金額・申告方法・住民税の徴収方法をもとに会社にバレるリスクを5段階で判定します。リスクが高い場合は住民税の普通徴収への変更が対策の第一歩です。
追加所得税・住民税（概算）
副業所得に対して発生する追加の所得税・住民税の概算額です。確定申告で納める必要がある金額の目安として活用してください。各種控除は反映されていません。
確定申告の要否判定
副業所得が20万円超かどうかによる所得税確定申告の要否を判定します。20万円以下でも住民税申告は別途必要です。この点を見落とすと延滞金が発生する場合があります。
副業が会社にバレる仕組みと20万円ルールの注意点
副業が会社にバレる最も多いルートは「住民税の増額」です。会社員の住民税は会社が給与から天引き（特別徴収）するため、副業収入が加算されて住民税が増えると経理担当者が気づくケースがあります。これを防ぐには、確定申告書の第二表「住民税に関する事項」欄で住民税の徴収方法を「自分で納付（普通徴収）」に切り替えることが有効です。
よく誤解される「20万円ルール」について注意が必要です。年間の副業所得が20万円以下なら所得税の確定申告は不要ですが、住民税の申告義務は副業収入が1円でも発生した時点で生じます。住民税申告を怠ると後から延滞金が課される可能性があるため、20万円以下の場合でも市区町村への住民税申告は忘れずに行いましょう。
注意点
- 各種控除（社会保険料控除・住宅ローン控除等）は計算に含まれていません
- 就業規則で副業が禁止されている場合は会社への許可申請が必要です
- 実際の申告義務・納税額は税理士または管轄の税務署・市区町村にご確認ください